• خرید vpn
  • ما هنـوز به فـردایی روشـن امید داریم

    صفحه اصلی » اقتصاد داخلی » مجرای ریسک پذیری سیاست پولی در شبکه بانکی ایران
    کد خبر : 1951086

    مجرای ریسک پذیری سیاست پولی در شبکه بانکی ایران

    مجرای ریسک پذیری سیاست پولی در شبکه بانکی ایرانReviewed by on Dec 14Rating: چکیده:   اثر بالقوه سیاست پولی بر انگیزه ریسک‌پذیری بانک‌ها توجه وسیعی در ارتباط با بحران مالی اخیر معطوف به خود کرده است. با این وجود، تحقیقات کلان نوعاً به ارتباط میان وضعیت سیاست پولی و قابلیت دستیابی به اعتبارات بانکی توجه…

    مجرای ریسک پذیری سیاست پولی در شبکه بانکی ایرانReviewed by on Dec 14Rating:

    چکیده:  

    اثر بالقوه سیاست پولی بر انگیزه ریسک‌پذیری بانک‌ها توجه وسیعی در ارتباط با بحران مالی اخیر معطوف به خود کرده است. با این وجود، تحقیقات کلان نوعاً به ارتباط میان وضعیت سیاست پولی و قابلیت دستیابی به اعتبارات بانکی توجه داشتند و مدلی ارائه ننموده‌اند که انگیزه‌های ریسک‌پذیری بانک‌ها را وارد کند. مطالعات بانکداری هم انگیزه‌های ریسک‌پذیری بانک‌ها را بدون در نظر گرفتن اثرات سیاست پولی بررسی کردند. از این رو، این مقاله به دنبال آن است که این شکاف موجود در مطالعات موجود را پر کند. بنابراین هدف از این مقاله آزمون مجرای وام‌دهی بانک برای شبکه بانکی ایران از طریق ریسک بانکی است. که بدین منظور شاخص وضعیت ریسک بانکی وارد مدل‌های متداول سازوکار انتقال پولی می‌شود و برای برآورد مدل نیز از روش گشتاورهای تعمیم یافته استفاده می‌شود. براساس نتایج بدست آمده، ریسک بانک‌ها با میزان وام‌دهی آن‌ها رابطه معکوسی دارد هم چنین روابط متقابل میان شاخص ریسک بانکی و سیاست پولی مطابق انتظار منفی است.

    واژه‌های کلیدی: سیاست پولی، اندازه بانک، نقدینگی، سرمایه سازی، ریسک‌پذیری بانک، اعتبارات بانکی

    نویسندگان:

    دکتر مهشید شاهچرا ، سیمین‌السادات میرهاشمی‌نائینی ، ایمان احمدیان

    فصلنامه پژوهش های پولی – بانکی – سال هشتم، شماره ۲۴، تابستان ۱۳۹۴.

    برای مشاهده کامل مقاله روی فایل مقابل کلیک کنید.   

    کلیدواژه ها :
    دوره های نوروزی عصر شبکه

    مطالب مرتبط

    ویژه های ایران ویج

    دیدگاهها (۰)



    ;کانال تلگرام ایران ویج اصلاحات نیوز آموزشگاه مهندسی عصر شبکه

    آخرین اخبار و مطالب

    پربحث ترین های هفته

    Sorry. No data so far.